隨著金融科技的發展，證券行業不斷加速科技化程度，行業的獲客及服務方式發生著巨大變化。
一方面，去年新冠疫情倒逼企業業務線上思考轉型：線下銷售一度陷入停滯，營業部網點銷售無流量,營銷被動化；
另一方面，客戶特別是高凈值人群對于財富保值增值的愿望更加強烈，財富管理需求也將變得更為多元化，客戶的生活方式趨于移動化、碎片化、圈層化，移動社交營銷呈現爆發式增長。
作為百年招商局旗下的金融企業、擁有證券市場業務全牌照的一流券商，招商證券股份有限公司（以下簡稱“招商證券”）的數字化建設，已經做出多個行業第一，是證券數字化營銷轉型的標桿企業。

早在2019年年底，招商證券就攜手加推，啟動了全面數字化營銷的步伐：
一方面，基于中國的國情，員工與客戶的溝通與互動，最終都要回歸微信這一坐擁12億用戶的巨大流量池。一個員工微信里連接著上千個客戶，如何在微信生態中緊密連接客戶，并與客戶輕巧互動，如何靈活匹配產品并幫助客戶快速了解產品都是招商證券的思考。
另一方面，在存量競爭的當下，挖掘老用戶/人脈圈的潛在價值已然成為了很多公司的共識，構建企業私域流量池，針對精準流量做不斷地運營觸達成為證券公司的數字化營銷的關鍵一環。
基于上述思考，招商證券與加推強強聯手，首次在行業中推出私域社交營銷服務鏈系統——招商證券財富+，為一線投顧經理/經紀人、營業部、管理層量身打造的線上營銷和管理工具，為投顧經紀人提供內容整合，在線營銷，效果追蹤分析等工具，通過社交圈子的分享互動、將優質內容進行輸出，獲取客戶，進行差異化營銷，從而建設以客戶為核心的高透明，高互動，低門檻的“社交化”財富營銷服務體系。

01 

打造專業理財顧問IP

搭建一站式投顧理財室

信任關系一直是財富管理的命脈，與可信任的投顧經紀人建立長期的關系，仍是大部分客戶財富管理戰略的基石。證券業務和管理的越發精細化，對投顧經紀人的要求也更趨專業化、高端化。
加推為每個投顧經紀人搭建了一個專屬的集產品咨詢-查看-購買一站式的整合服務平臺線上服務平臺“投顧理財室”，包含名片、理財產品、觀點視頻動態等板塊。
1、“名片”板塊
客戶可以在“名片”板塊了解投顧經紀人的個人簡介，執業信息等內容，對于投顧經紀人來說，更全面地介紹自己，給客戶留下良好的第一印象，也是快速建立信任，產生共同話題的第一步。

2、“觀點視頻動態”板塊
用"科學投資理念"為客戶提供從投教、投資理念輔導到資產配置建議以及客戶伴隨式的一體化經營?！坝杏脩魞r值的好內容，在社交媒體時代能自主進行病毒式傳播，既精準又免費?！?br/>加推幫助招商證券打造了內容管理平臺，并通過好用的內容生成、管理工具幫助投顧經紀人做好內容輸出，通過內容、活動等形式提升開戶轉化率、入金率等指標。
具體來說，加推提供了文章及海報的制作發布、線上線下活動運營等營銷工具，并輔以用戶雷達、IM通訊等支持工具賦能投顧經紀人，通過客戶兩個端（招證財富+小程序和智遠一戶通APP）進行內容傳播，達到統一控管及促進獲客及客戶轉化，提升營銷質效。
比如，“觀點視頻動態”板塊，集合了行業的最新資訊，市場觀點，招商證券可以通過通過文章、視頻等內容形式對文件和政策進行多方位的解讀，并及時地向終端實現有效輸出，便于客戶第一時間了解行業最新情況及進展。

3、“理財產品”板塊
“理財產品”板塊，可以說是“投顧理財室”的重點，客戶可以在線上獲得個性化、即時化的全套金融解決方案，達到引流新客開戶、交易和下載APP的目標。
“理財產品”板塊中，加推特別設置了在線IM功能，客戶在了解產品過程中有任何疑問，可以隨時點擊咨詢，投顧經紀人可以線上24小時答疑解惑。并且，IM中通過接入更多業務引導，比如開戶、下載APP等，方便客戶收到聊天消息之后無縫銜接轉化。

02 

洞察客戶投資偏好

進行精準匹配觸達

財富管理的本質是實現客戶資產的保值增值，證券公司要為客戶提供有價值的金融理財服務，必須不斷了解客戶、熟悉客戶需求。
證券公司財富管理轉型面臨的挑戰不是服務的個性化，而是如何有效、大規模地實現個性化，讓原本對超高凈值客戶實現的個性化服務近年來逐漸推廣到普通客戶。
所以，基于大數據技術和用戶行為分析，加推幫助招商證券搭建了一個覆蓋用戶全生命周期的客戶行為分析工具——AI雷達：針對客戶行為特征，對客戶進行實時的需求洞察，以大數據為底層基礎，實現客戶感知與需求分析，實現科學跟進。
舉個例子，以前客戶多次瀏覽產品詳情頁，但最終沒有下單，這部分客戶可能就自主流失了，而現在基于特征行為識別，可以實時發現這些可召回客戶，因為客戶在“投顧理財室”訪問的什么內容、查看的進度、產品的意向度、觀看視頻的時長，以及客戶對哪些頁面更感興趣，系統都可以洞察。
這樣，投顧經紀人就可以制定對應的跟進策略，下一步推薦什么樣的產品，從而實現產品服務定制化、定價個性化及營銷推介精準化，提高對營銷決策的前瞻性、預見性和創造性，實現個性化的客戶經營。

03 

挖掘老用戶/人脈圈的潛在價值

構建私域流量池

每個員工和伙伴客戶都是私域流量的入口，他們都是潛在的KOC。從此次疫情來看，證券公司要依托營業網點為當地企業提供綜合金融服務，需要加深利用私域流量理念和技術，打造第二增長曲線。
招商證券也在轉變原有的思維方式，主動通過全員營銷，挖掘老用戶/人脈圈的潛在價值，構建私域流量池。
針對招商證券網點多、員工基數大的特點，加推通過一套自上而下的全員營銷系統賦能招商證券總部統一推進全員營銷活動，并通過一個中心化的任務體系來派發營銷任務并監督執行，既細化、滲透到了分支行的每個網點，又充分調動了網點員工的積極性。
在實施過程中，加推通過配以評比、排名之類的競爭機制，同時讓員工隨時可以通過數據/用戶畫像等工具知道跟進客戶在裂變分享后的情況，以提升營銷效果。

目前，招商證券財富+上線已賦能更多投顧經紀人，為客戶提供更加貼心便捷的服務，數字化營銷轉型已然成為金融行業的必由之路，而加推也將充分發揮自身在技術與服務方面的優勢，通過創新的解決方案為金融機構乘風破浪而保駕護航！